(Traducción libre de ensartaos.com.ve)
Las monedas digitales administradas por el gobierno podrían perturbar el dominio de los EEUU. Los planes de Venezuela de emitir una criptomoneda son una advertencia temprana de un ataque contra el sistema financiero global dominado por Occidente.
Por: Leonid Bershidsky
4 de diciembre de 2017
El anuncio del presidente venezolano, Nicolás Maduro, de que el país latinoamericano emitirá una criptomoneda llamada petro para superar el “bloqueo financiero” de los EEUU, probablemente refleja el pensamiento de otros regímenes disidentes. La posibilidad de quebrar sanciones y, en general, de encontrar una forma de trabajar fuera del sistema financiero global dominado por Occidente, hace que las criptomonedas sean atractivas para las naciones no occidentales, y más aún para los regímenes delincuentes.
Occidente debe decidir pronto si debe tratar de regular las criptomonedas fuera de existencia o unirse a la refriega, y tal vez perder su dominio financiero actual en el proceso.
En agosto, los EEUU sancionaron a Venezuela y su principal motor de ingresos, la petrolera PDVSA, lo que les dificultó el refinanciamiento de sus deudas, algo que el estado casi en bancarrota de Venezuela necesita desesperadamente. Pero si Venezuela crea una criptomoneda para la cual su banco central tendrá un libro mayor centralizado, podrá emitir deuda en esta moneda a la vez que proporcionará una capa de anonimato para los inversionistas. Podrán prestar dinero a Venezuela y recibir un reembolso en criptomonedas, que Maduro quiere que gasten en petróleo y otros productos venezolanos.
La evidente incompetencia económica del gobierno de Maduro hace que sea difícil acceder a un proyecto tan ambicioso: ya casi ha matado a la moneda fiduciaria del país, el bolívar, con una inflación del 949 por ciento pronosticada para este año según el pronóstico del consenso de Bloomberg. ¿Por qué los socialistas venezolanos serían más cuidadosos con su posible oferta de criptografía? Decir que estará respaldado por reservas de productos básicos no significa que se aplicará la restricción. Sin embargo, ideas similares han ocurrido a gerentes económicos mucho más confiables, como las autoridades monetarias rusas, que planean emitir un criptorublo en el futuro cercano, justo cuando el gobierno de Estados Unidos considera sanciones al estilo de Venezuela contra la deuda rusa, como así como en contra de una lista potencialmente larga de “oligarcas” amistosos con el régimen.
Zura Kakushadze de la Universidad Libre de Tbilisi y Jim Kyung-Soo Liew de la Universidad Johns Hopkins describieron los beneficios potenciales de este plan, que también podría aplicarse a Venezuela, Irán, Corea del Norte o cualquier otra nación sancionada, en un documento publicado el pasado mes. Señalaron que la promesa de anonimato del criptorublo (excepto para el encargado del libro mayor, el Banco Central ruso) atraería a lavadores internacionales de dinero y personas adineradas y ricas a pesar del plan del gobierno ruso de gravar cualquier criptorublo cuya procedencia no pueda se explicará al 13 por ciento, la tasa de impuesto a la renta plana de Rusia: sería un pequeño precio a pagar por el secreto de los reguladores occidentales.
Para Rusia, crear una criptomoneda sería un seguro contra la amenaza constante de ser desconectado de SWIFT, la red de transferencia de dinero rápida con sede en Bélgica, como lo es hoy Corea del Norte e Irán hasta su acuerdo nuclear de 2015 con Estados Unidos, Rusia y naciones europeas. Por lo menos, un libro mayor administrado por el banco central permitiría transacciones casi instantáneas dentro de Rusia sin el uso de SWIFT. La semana pasada, Sberbank, de propiedad estatal (y sancionado) llevó a cabo su primera transacción de blockchain con el privado Alfa-Bank, una prueba para un futuro sistema de pagos basados en criptografía.
Usar las monedas descentralizadas existentes, como el bitcoin, para evitar sanciones, como parece estar haciendo Corea del Norte, es demasiado arriesgado debido a la volatilidad de estos instrumentos de inversión y la falta de un control centralizado que esté incorporado en el sistema. Pero un elemento de la cripto-economía actual sería útil para cualquier soberano que inicie sus propias monedas digitales. El intercambio del petro venezolano o el criptorublo ruso aún requeriría algún tipo de interfaz con el sistema financiero mundial existente. Eso podría estar disponible a través de los intercambios de criptomonedas existentes. Ellos tienen mucha experiencia en el comercio de scrip digital que no es reconocido como moneda de curso legal en ningún país como los dólares estadounidenses o euros.
Incluso para los países que no están en peligro de ser sancionados, la creación de sus propias criptomonedas sería una forma de sacudirse el dominio occidental y dejar de jugar según las reglas establecidas en Washington, Frankfurt o Londres, aún cuando estas reglas parezcan onerosas. China, que ha luchado durante años para que el yuan sea reconocido como una moneda de reserva y que todavía golpea muy por debajo de su peso en instituciones financieras globales como el Fondo Monetario Internacional, está trabajando en su propio experimento de cadena de bloques.
Kakushadze y Kyung-Soo Liew escribieron que, debido a su promesa de un mayor secreto, las monedas digitales soberanas socavarían el sistema monetario global. Ellos argumentaron:
El orden mundial tal como lo conocemos está cambiando, justo ante nuestros ojos. Esta tecnología disruptiva (criptomonedas) terminará perturbando el status quo. Sin embargo, al menos en el mediano plazo, los estados soberanos con visión de futuro que lo adoptan y lo adaptan a su ventaja terminarán siendo disruptores en lugar de perturbados. Los Estados Unidos es el estado soberano con más que perder en este proceso, con una clara implicación política: adaptarse a la realidad cambiante, emitir CryptoDollar ahora o arriesgarse a ser marginado.
Tal movimiento audaz, sin embargo, significaría ceder muchas de las herramientas que vienen con el liderazgo del sistema monetario global. Estados Unidos ejerce un cierto grado de control sobre las corporaciones y los gobiernos globales porque utilizan el dólar y el sistema bancario de EEUU para las transacciones. Pero pasarse a la criptomoneda haría que el actual sistema bancario fuera en gran medida obsoleto para las transacciones, y el dólar sería solo una de las criptomonedas por ahí, grande pero no tan inevitable como hoy. Los EEUU no podría tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas administradas por naciones soberanas como lo hizo con PayPal, que, durante algunos años, proporcionó una capa de protección a las entidades sancionadas.
Los EEUU probablemente se dirijan a un tipo diferente de solución: un intento de regular la circulación de las criptomonedas. La ley de este año que sanciona a Rusia, Corea del Norte e Irán exige “una discusión y datos sobre las tendencias de las finanzas ilícitas, incluidas las formas en evolución de transferencia de valor, como las denominadas criptomonedas”. Una vez que las criptomonedas soberanas comiencen a aparecer, es probable que hayan intentos de regular su conversión a dólares, aunque cualquier restricción será difícil de aplicar si las entidades extraterritoriales toman el rol de centros de conversión.
Para mantener su papel dominante en el sistema financiero global, Occidente está esencialmente interesado en frenar el progreso. Eso, quizás más que cualquier otra cosa, otorga poderes no occidentales, incluidos los renegados, una ventaja tecnológica potencial que nace de un fuerte incentivo.
